В арсенале инвесторов и кредиторов появился эффективный инструмент, позволяющий структурировать финансирование развивающихся российских проектов – конвертируемый заем. Данный механизм и ранее встречался во многих сделках, но требовал подготовки, согласования и, что немаловажно, исполнения, не только договора займа, но и ряда других документов, включая корпоративный договор (соглашение акционеров / участников). Кроме того, существовали определенные сложности с приведением в принудительное исполнение подобной конструкции.
Нововведения позволяют заимодавцам заключать единый документ и вместо возврата суммы займа и процентов требовать их конвертации в акции применительно к акционерным обществам или долю в обществах с ограниченной ответственностью. Условием предъявления требования может быть наступление срока возврата займа или возникновение иных обстоятельств, согласованных сторонами. Само требование должно быть заявлено не позднее 3 месяцев, если более короткий срок не определен договором. Заемщиками по договорам конвертируемого займа могут выступать только непубличные акционерные общества и общества с ограниченной ответственностью. Не допускается привлечение конвертируемых займов банками, компаниями, имеющими стратегическое значение для обеспечения обороны страны и безопасности государства и некоторыми другими.
Заемщиками по договорам конвертируемого займа могут выступать только непубличные акционерные общества и общества с ограниченной ответственностью. Не допускается привлечение конвертируемых займов банками, компаниями, имеющими стратегическое значение для обеспечения обороны страны и безопасности государства и некоторыми другими.